看網絡“黑錢”如何暗度陳倉(法治頭條)

- 编辑:admin -

看網絡“黑錢”如何暗度陳倉(法治頭條)

原標題:看網絡“黑錢”如何暗度陳倉(法治頭條

主题閱讀

不日,公安機關破獲多起非法網絡支付案,調查發現,通過這些非法平台,網絡“黑錢”跨境轉移,網絡“黑灰產”滋长舒展。認識非法網絡支付平台的风险,防范不法分子利用公眾賬戶已經迫在眉睫。

支付寶、微信支付等為人熟知的擁有合法牌照的網絡支付手腕,普通稱為“第三方支付”。而“非法網絡支付”則是指違反國家規定,在未获得許可証的情況下,非法從事資金支付結算業務,為各類網上活動提供資金“代收代付”服務。

記者在調查中發現,近期,各地警方陸續破獲多起非法網絡支付案,犯法分子利用技術手腕層層偽裝,虛構买卖場景規避監管,充當各類違法犯法理想的“收款副手”,其智能化、高效化的資金分化移動能力已超過地下錢庄,甚至被用於各類非法資金的跨境轉移,客觀上成為各類違法犯法活動的幫凶,也為不少網絡“黑灰產”提供了滋长的土壤。

私設資金池,給違法犯法提供資金渠路

2019年8月26日,在公安部經偵局的統一部署指揮下,遼寧大連警方在北京、上海、深圳3地,同時對長期非法從事資金結算業務的深圳市愛貝信休技術有限公司主题人員集合收網,抓獲一批犯法嫌疑人,凍結涉案資金4億余元。

愛貝公司主打“聚合支付”,長期以來一直以行業龍頭的形象示人。鮑波(化名)是深圳一家手游開發企業的創始人,直到他公司在愛貝賬戶上的資金被警方凍結,他才恍然大悟,原來這家所謂的“聚合支付”公司,還有不為人所知的另一面。

原來,愛貝公司對表聲稱的“聚合支付”其實與真正的聚合支付並不是一回事。據警方介紹,合法的聚合支付是把多家第三方支付提供的支付接口聚合到一個平台上面(例如“多碼合一”),但並不進行資金清算。“聚合支付實際上只是通過技術支持把幾個賬號‘聚合’到一起,但提供技術支持的公司不能碰資金。”大連市沙河口公安分局經偵大隊副大隊長范延群說。

但愛貝公司的“聚合支付”卻完整變了樣,在未获得第三方支付牌照的情況下,不僅獲取了第三方支付的支付接口,而且還在公司內部設置了“資金池”,對表非法提供支付結算業務。在這種模式下,由愛貝公司控制的企業或個人支付賬號先替有需求者把錢收得手,扣完佣金后再把剩下的錢轉給實際收款的商家,實際上是給資金做了一路“隔離牆”。在愛貝公司的平台上,大宗網絡“黑灰產”利用這些支付賬戶實現資金往來,其中甚至有淫穢色情網站向“用戶”收取的贓款。

“非法網絡支付行為是各種犯法的‘幫凶’,為他們不法牟利提供渠路。”范延群說,像愛貝公司的這種“聚合支付”,能讓犯法分子將違法买卖隱藏在真實买卖之下,或是進行多層資金流轉,給警方的調查設下沉沉障礙。最終,公安機關抽調專業數據分析師和精干偵查員,依托大數據分析,對千萬條級別數據進行資金關系穿透,才精准鎖定了犯法主體深圳市愛貝信休技術有限公司及主要控制人。

“兼職轉賬”就能提成,原來背后藏著網絡賭博

2019年1月25日,山東省煙台市公安局經偵支隊收到一條非法經營案件線索:羅某等人開發運營一款名為“抓蛋”的手機應用,通過招募代理,發展了大宗網絡支付用戶“兼職”收佣,為賭博網站等犯法團伙提供“代收代付”類的非法支付結算業務,涉案金額宏大。

經過6個多月的縝密偵查,警方胜利破獲了這起特大非法經營案,共打掉非法支付結算平台3個,凍結涉案資金4000余萬元,扣押違法所得1100余萬元,查封房產3套,繳獲銀行卡、電腦、手機、U盾等涉案物品,非法經營金額累計達15億余元。

如此宏大的涉案規模,這個非法網絡支付平台是如何做到的?

第一步是尋找“客戶”。煙台警方介紹,犯法嫌疑人羅某、宋某、周某等人於2018年10月至2019年4月初先后組織開發並運營“抓蛋”“打字練習”“趣跑”三個網絡平台,與境表30余個網絡賭博、私彩等違法網站聯系,稱可以為其提供代為收款和付款服務,成立資金轉移通路。

第二步是層層偽裝。羅某通過招募“團長”“子團長”“組長”等方式,在全國發展了上萬名第三方支付機構用戶,讓其注冊成為“抓蛋”“打字練習”“趣跑”平台會員,登錄平台后,會員就能參與“搶單”。當網絡賭博等非法網站有“客戶”需要充值時,就會在平台上發布掃碼需求,會員“搶單”胜利后,上傳本人個人的收款二維碼,供違法平台的“客戶”掃碼支付。會員收款胜利后,扣除事先商定的佣金,再將這些贓款打入指定賬戶,一筆非法买卖就结束了。