上海福盈资产福盈影视产业基金销售涉嫌多项违

中国证监会《私募基金监督管理暂行办法》的颁布,为私募基金行业确立的基本的行业规则,使得行业发展步入规范化轨道;然而,行业内总是存在着个别基金公司违规募集资金。

7月中旬,记者接到举报:上海福盈资产管理有限公司印制传单向社会公众发放,传预期收益、拆分基金份额突破合格投资者规定,甚至承诺回购,涉嫌多项违规。

印制宣传单出示给投资者 涉嫌违规宣传 7月底,记者以投资者的名义来到了上海福盈资产管理有限公司位于江苏省南京市草场门大街的南京门店和位于盐城市响水县黄海路的响水门店进行暗访。在二家门店,该公司销售人员均给记者一份印刷好的基金(理财)销售宣传材料。

上海福盈资产管理有限公司南京门店对外宣传销售的基金为福盈影视产业基金。工作人员出示给记者的宣传单以及介绍中,记者可以清楚发现:该公司将福盈影视产业基金产品规模5000万元;认购起点分为A类2万元(稳健型)、B类基金100万元(进取型);产品期限:一年/二年。

根据《私募投资基金募集行为管理办法》要求:募集机构不得通过公开出版资料以及面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真等媒介渠道推介私募基金。

2万元起步销售涉嫌拆分基金份额 突破合格投资者要求 据销售人员提供gaotianyuan.com资料以及介绍,福盈影视产业基金A类基金又分为:A1类2万元≤认购金额<10万元,一年期预计年化收益9.6%,二年期预计年化收益10.8%;A2类10万元≤认购金额<50万元,一年期预计年化收益10.8%,二年期预计年化收益12.0%;A3类50万元≤认购金额<100万元,一年期预计年化收益12.0%,二年期预计年化收益13.2%;A4类认购金额≥100万元,一年期预计年化收益13.2%,二年期预计年化收益14.4%。

在上海福盈资产管理有限公司响水门店,销售人员将一份投资者所签的福盈影视产业基金投资合同出示给了记者。合同中显示投资金额为10万元,投资者为有限合伙人,上海福盈资产管理有限公司则为普通合伙人;投资周期1年,每3月派息2700元人民币。销售人员表示,该影视基金已经募集结束,公司还有其它理财产品可供选择,起投5万元。

《私募基金监督管理暂行办法》确立了“合格投资者”的概念,规定“投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位或金融资产不低于300万元的个人或最近三年个人年均收入不低于50万元的个人”为私募基金的合格投资者。

毫无疑问,合格投资者的界定,有利于私募基金管理人的风险控制,属于对私募基金行业的一种保护性措施。但同时,也将部分虽然资产未达标,但风险偏好度较高的小额投资者排除在私募基金投资者范围之外。

《私募投资基金募集行为管理办法》第六条规定:募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,防范利益冲突,履行说明义务、反洗钱义务等相关义务,承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。

第九条要求:任何机构和个人不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让,变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。

违规宣传预期年化收益 福盈公司甚至承诺回购 记者在调查期间看到上海福盈资产管理有限公司销售的福盈影视产业基金明确宣传预期年化收益,南京门店销售人员甚至还承诺A类基金到期未达到预期收益公司承诺回购。“哪怕投资认为不安全的话,可以投资2万试做一下,也比银行收益高”,销售人员这样向投资者介绍。

在上海福盈资产管理有限公司响水门店中有易拉宝宣传材料显示:“退出渠道保障:上海福盈资产管理有限公司承诺到期受让无法退出的资产包,确保投资人到期可按照原计划顺利退出”。

根据《私募投资基金募集行为管理办法》明文规定:募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。